Fiche métier: Gestionnaire actif-passif.ve

Gestionnaire actif-passif.ve en bref

Découvre les meilleures formations dans le secteur Banque - Finance, qui peuvent te préparer au métier de Gestionnaire actif-passif.ve

Contexte

Cette fiche métier est destinée aux lycéens et futurs étudiants souhaitant mieux comprendre le poste de Gestionnaire Actif-Passif, afin de les aider à choisir leur futur parcours académique et professionnel. Elle a été rédigée spécifiquement pour PrePeers, une plateforme d'orientation académique.

Le/La gestionnaire Actif-Passif, également connu sous le nom d'Asset Liability Manager (ALM), joue un rôle crucial dans la gestion financière des organisations, notamment les banques et les institutions financières. Il veille à ce que les actifs d'une entreprise (comme les prêts) soient alignés avec ses passifs (comme les dépôts) pour minimiser les risques financiers et optimiser la rentabilité.

Principales Responsabilités et Tâches Quotidiennes

- Analyse Financière : Évaluation régulière de la structure des actifs et passifs de l'entreprise.

- Gestion des Risques : Identification, mesure et gestion des risques de taux d’intérêt et de liquidité.

- Stratégie : Élaboration de stratégies financières pour équilibrer les actifs et passifs.

- Reporting : Préparation de rapports financiers détaillés pour les dirigeants.

- Conformité : Veille au respect des réglementations financières en vigueur.

- Modélisation Financière : Utilisation de logiciels spécifiques pour simuler divers scénarios financiers.

Compétences Requises

Compétences Techniques

- Analyse Financière : Excellentes compétences en analyse quantitative et qualitative.

- Logiciels de Gestion : Maîtrise des outils de gestion financier et modélisation statistique comme Excel, VBA, Matlab, ou Python.

- Connaissances en Économie et Finances : Bonne compréhension des marchés financiers et des instruments financiers.

- Gestion des Risques : Compétence en identification et gestion des risques financiers.

Compétences Interpersonnelles

- Attention aux Détails : Capacité à détecter des anomalies dans les rapports financiers.

- Communication : Solides compétences en communication écrite et verbale pour l’interaction avec divers départements.

- Esprit Critique et Résolution de Problèmes : Aptitude à proposer des solutions efficaces et innovantes.

- Éthique Professionnelle : Haut niveau de fiabilité et d’intégrité dans la gestion des données financières.

Formation et Qualifications Nécessaires

- Niveau d’Études : Un diplôme de niveau Bac+5 est souvent requis.

- Diplômes et Formations : Master en Finance, Économie, Mathématiques Financières ou Ingénierie Financière.

- Certifications : CFA (Chartered Financial Analyst), FRM (Financial Risk Manager) peuvent être un plus.

Expérience Professionnelle Recommandée

- Stages : Des stages en finance, analyse des risques ou dans des institutions bancaires sont fortement conseillés.

- Expérience : Une expérience de 2 à 5 ans en gestion de risques, audit financier ou trésorerie est souvent demandée pour des postes plus seniors.

Environnement de Travail Typique

- Lieu : Bureaux d'institutions financières, banques, compagnies d'assurance, grandes entreprises.

- Horaires : Principalement horaires de bureau, avec des périodes de forte activité en fin de mois/trimestre pour la clôture des comptes.

- Outils de Travail : Ordinateur.trices, logiciels de gestion financière, bases de données financières.

Perspectives d'Évolution de Carrière

- Postes Supérieurs : Directeur.trice Financier, Responsable de la Gestion des Risques.

- Spécialisations : Consultant(e) en gestion des actifs et passifs, Analyste de risques spécialisés.

- Mobilité : Possibilité d'évoluer vers des fonctions similaires au sein de multinationales.

Tendances Actuelles et Futures du Métier

- Digitalisation : Croissance de l’utilisation de l’intelligence artificielle et des big data pour la gestion actif-passif.

- Réglementations : Évolutions constantes des réglementations financières internationalement.

- Durabilité : Accroissement de l’importance des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans l’évaluation des actifs.

Salaire Moyen

- Début de Carrière : Entre 35 000 € et 50 000 € par an.

- Milieu de Carrière : Entre 60 000 € et 100 000 € par an.

- Postes Seniores : Potentiellement au-delà de 100 000 € par an avec bonus.

Avantages et Inconvénients du Métier

Avantages

- Perspective de Carrière : Forte demande de compétences spécialisées.

- Impact : Rôle clé dans la stabilité financière des entreprises.

- Rémunération : Salaires attractifs et potentiels bonus.

Inconvénients

- Stress : Fort niveau de responsabilité et de pression.

- Réglementations : Nécessité de se tenir constamment informé des évolutions réglementaires.

- Heures Supplémentaires : Possibilité de travailler plus d'heures en périodes de clôture financière.

Exemples d’Entreprises ou d’Organisations qui Recrutent pour ce Poste

- Banques : BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole.

- Assurances : AXA, Allianz, Groupama.

- Grandes Entreprises : Total, Renault, LVMH.

Conseils pour Réussir dans ce Métier

- Formation Continue : Suivre régulièrement des formations pour rester à jour avec les nouvelles technologies et réglementations.

- Mentorat : Chercher des mentors dans le domaine pour guider et conseiller.

- Réseautage : Participer à des conférences et événements financiers pour élargir son réseau professionnel.

- Résilience : Développer des compétences en gestion du stress et en résolution de problèmes.

Cette fiche métier offre une vue d'ensemble des aspects essentiels du poste de Gestionnaire Actif-Passif, destinée à guider les étudiants dans leur choix de formation et de futur carrière. Pour plus d'informations, n'hésitez pas à consulter des conseillers en orientation ou des professionnels du Secteur.